Dijital bankacılığın yaygınlaşmasıyla birlikte dolandırıcılar akılalmaz yöntemler geliştirmeye devam ediyor. Son dönemde "hesabınıza yanlışlıkla para gönderdik" diyerek vatandaşları arayan suç şebekeleri, masum kişileri farkında olmadan kara para aklama trafiğine dahil ediyor. Bilecik Şeyh Edebali Üniversitesi'nden Dr. Öğretim Üyesi Serkan Varsak, bu yeni nesil dolandırıcılık yöntemine karşı hayati uyarılarda bulundu. Özellikle düşük tutarlı gönderimlerle güven telkin eden şahısların, aslında paranın izini kaybettirmek için sizin hesabınızı bir "köprü" olarak kullandığını belirten uzmanlar, hukuki süreçlerle karşı karşıya kalmamak için banka onayı olmadan işlem yapılmaması gerektiğini vurguluyor.
"Yanlışlıkla Gönderilen Para" Kara Para Olabilir
Dolandırıcılık şebekeleri, hedef seçtikleri kişilerin IBAN numaralarına cüzi miktarlarda para gönderdikten sonra kurbanla iletişime geçiyor. Dr. Serkan Varsak, bu yöntemin tehlikesini şu sözlerle ifade etti: "Dolandırıcılar, güven telkin ederek parayı geri istiyor. Ancak parayı gönderen kişi ile iadenin yapılmasını istedikleri IBAN genellikle farklı oluyor. Siz parayı size söylenen yeni hesaba gönderdiğinizde, aslında bir kara para aklama trafiğinin aracısı konumuna düşüyorsunuz." Bu yöntemle suç gelirleri sisteme sokuluyor ve paranın asıl kaynağının izi, masum vatandaşların hesapları üzerinden kaybettiriliyor.
IBAN Kiralama ve Şirket Hattı Tuzakları
Dolandırıcılık sadece bireysel hatalarla sınırlı kalmıyor; "IBAN kiralama" adı altında özellikle üniversite öğrencileri büyük bir risk altına itiliyor. Belirli bir ücret karşılığında hesaplarını başkalarına kullandıran gençler, ağır hukuki yaptırımlarla karşılaşıyor. Bir diğer tehlikeli yöntem ise şirketlerin iletişim hatlarının taklit edilmesi. Dolandırıcılar, "Şirket IBAN numaramız değişti" diyerek sahte mesajlar atıyor ve ödemeleri kendi hesaplarına yönlendiriyor. Ayrıca araç ve gayrimenkul sitelerinde piyasa değerinin çok altında verilen ilanlarla toplanan kaporalar, binlerce kişinin mağdur olmasına yol açıyor.
Şüpheli Parada Güvenli Yol: Banka İle İletişim
Hesabınıza tanımadığınız birinden para geldiğinde izlemeniz gereken yol oldukça net. Uzmanlar, bireysel olarak hiçbir iade işlemi yapılmaması gerektiğini hatırlatıyor. Dr. Varsak, güvenli protokolü şu şekilde özetledi: "Hesaba gelen şüpheli tutar için derhal bankayı bilgilendirin. Hesabın geçici olarak bloke edilmesini ve paranın banka kanalıyla, yalnızca paranın geldiği kaynak hesaba iadesini sağlayın." Bu sayede dolandırıcının verdiği üçüncü bir IBAN’a para göndermeyerek kendinizi olası bir adli soruşturmanın dışında tutmuş olursunuz.