Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirlerde değişikliğe gidildi. Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme, finansal işlemlerde kimlik tespiti için uygulanan bazı parasal sınırları iki katına çıkardı. Yönetmeliğin 5'inci maddesindeki 185 bin liralık tutar 370 bin liraya, 15 bin liralık sınır ise 30 bin liraya yükseltildi. Elektronik ve kripto varlık transferleri de yeni tutarlardan etkilenirken, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık kodla işlem yapılması halinde imza örneği alınmamasına olanak tanındı. Uygulamada risk düzeyine uygun güvenlik şartları aranacak.
KİMLİK TESPİTİ SINIRI YÜKSELDİ
“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik”te yapılan değişiklikle 185 bin liralık sınır 370 bin liraya çıkarıldı. Aynı maddede yer alan 15 bin liralık tutar da 30 bin lira olarak güncellendi.
TRANSFERLERDE YENİ TUTAR
Yönetmeliğin 24'üncü ve 24/A maddelerindeki 15 bin liralık sınırlar 30 bin liraya yükseltildi. Böylece elektronik transferler ve kripto varlık transferlerinde kimlik tespiti yapılmasına ilişkin parasal eşik de iki katına çıktı.
SMS DOĞRULAMASINDA İMZA DETAYI
Finansal kuruluşlar, internet veya mobil kanallarda ya da müşterinin daha önce doğrulanmış telefon numarasına gönderilecek tek kullanımlık SMS koduyla doğrulama yapılması halinde imza örneği almayabilecek. Yöntemin işlemin niteliğine ve riskine uygun olması, müşterinin kimliğine yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz işlemleri engelleyecek tedbirler içermesi gerekecek.
DENETİM RAPORLARI DEĞİŞTİ
Belirlenen yükümlüler için yalnızca yükümlülük uyum denetim raporu düzenlenecek. Denetimde ihlal belirlenirse ilgili bulgular rapora eklenecek ve bu belge yükümlülük ihlali inceleme raporu yerine geçecek. Değişiklikleri Hazine ve Maliye Bakanı yürütecek.
