Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla hazırlanan yönetmelik değişikliği Resmi Gazete'de yayımlandı. Yeni düzenleme; bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para kuruluşları ve ödeme kuruluşlarının kimlik tespiti yükümlülüklerindeki parasal sınırları güncelledi. Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde eşik 185 bin liradan 370 bin liraya, elektronik transferlerde ise 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı. İnternet ve mobil kanallardaki doğrulama yöntemlerine de yeni güvenlik koşulları getirildi. Değişiklik, bağlantılı işlemlerin toplam tutarının değerlendirilmesini de kapsıyor.
NAKİT VE KUYUMDA YENİ EŞİK
İşlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşteri ile müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek. İşlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesi için gerekli tedbirler de uygulanacak.
ELEKTRONİK TRANSFER SINIRI
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamındaki parasal sınır 30 bin liraya yükseltildi. Böylece bu işlemlerde kimlik tespiti gerektiren eşik önceki tutarın iki katına çıkmış oldu.
SMS İLE DOĞRULAMA DÖNEMİ
Müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilecek tek kullanımlık SMS koduyla kimlik doğrulaması yapılabilecek. Bu yöntemin kullanıldığı işlemlerde imza örneği alınmayabilecek. Ancak doğrulamanın işlem niteliği ile risk düzeyine uygun olması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önleyecek güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.
DÜZENLEME YÜRÜRLÜĞE GİRDİ
Resmi Gazete'de yayımlanan değişiklikler yayım tarihinde yürürlüğe girdi. Yeni parasal eşikler ve doğrulama koşulları, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamındaki yükümlülüklerin uygulanmasında esas alınacak.
